（一）坚持到合法的金融机构办理业务。

（二）办理现金业务要当面点清钱款。

（三）主动索要并妥善保管交易凭据。

（四）充分理解购买的金融产品或服务。

（五）了解所购买金融产品或服务的相关政策法律和价格标准。

（六）坚持定期对账。

（七）知晓法定权益和维权渠道。